Les choses bougent (très) vite dans le monde de la crypto-monnaie. De nouveaux projets et coins débarquent constamment sur le marché, ce qui rend difficile le suivi et la veille dans cette industrie. Il en est de même pour les échanges et courtiers qui fleurissent un peu partout sur le web.
Prenez Binance ou FTX, par exemple. Seulement quelques années après leur lancement, ces deux excellents échanges ou bourses se sont rapidement imposées comme les plateformes les plus utilisées et reconnues dans le monde. Avec tous ces changements et cette confusion, il peut être difficile de suivre les meilleurs échanges ou courtiers permettant d’acheter de la crypto-monnaie.
Pour les nouveaux venus, trouver une bourse ou un courtier de qualité et en qui vous pouvez avoir confiance peut être un défi, compte tenu de toutes les options disponibles.
Ce guide présente les principales caractéristiques des meilleurs échanges et courtiers de crypto-monnaie en 2021 et vous donne un rapide état des lieux.
Nous nous concentrerons ici sur les plateformes qui permettent de se procurer du Bitcoin ou de l’Ether depuis l’Euro ainsi que sur les plateformes permettant par la suite de trader ou acheter des altcoins de façon centralisée ou non.
Sans plus tarder, rentrons dans le vif du sujet.
Les échanges ou courtiers Fiat (pour achat depuis l'Euro)
La première chose à faire si vous êtes nouveau dans le domaine de l'investissement en crypto-monnaies ou si vous souhaitez investir plus d'argent est de convertir votre monnaie fiduciaire en devise digitale. Pour les investisseurs européens, cela signifie déposer des EUR auprès d'une bourse ou de passer par un courtier afin d'obtenir du BTC ou de l'ETH, qui sont les portes d’entrée traditionnelles dans le monde des devises digitales.
Ces courtiers ou échangent négocient en EUR, ils donc sont soumis à de nombreuses réglementations et doivent se plier aux exigences de déclaration des agences locales (AMF en France par exemple) et des instances Européennes. Cela rend les bourses permettant d’acheter depuis les monnaies fiat plus difficiles à mettre en place que les bourses de crypto à crypto.
Cela signifie également que les bourses ou courtiers fiat ont généralement un nombre limité de paires disponibles (EUR-BTC, EUR-ETH…), puisque ces paires de négociation sont réglementées. Ainsi, si vous souhaitez acheter un altcoin peu connu, vous devrez généralement acheter de l'ETH ou du BTC sur une bourse de fiat, puis transférer ces fonds sur une bourse crypto à crypto afin d'acheter le jeton que vous souhaitez.
Vous trouverez ci-dessous les principales bourses et courtiers de crypto-monnaie pour les dépôts en EUR.
Zebitcoin
Zebitcoin est un excellent courtier en crypto-monnaies basé sur Toulouse.
Leur site n’est pas récent mais permet de vous procurer facilement les principales monnaies disponibles sur le marché.
L’expérience utilisateur est excellente et vous pourrez facilement vous procurer du Bitcoin ou de l’Ether via virement bancaire et à moindre frais !
Paxful
Paxful fonctionne de la même manière que LocalBitcoins, en créant un marché où les acheteurs et les vendeurs peuvent se rencontrer et convenir de conditions d’achat. La bourse a été lancée en 2015 et est basée dans le Delaware aux USA. De nombreux moyens de paiement sont disponibles via cette plateforme. Les frais de transaction peuvent toutefois être élevés en fonction des moyens de paiements que vous allez utiliser.
Il s’agit de la plateforme qui offre le plus de moyens de paiements et qui permet d’acheter des quantités limitées de Bitcoin de façon totalement anonyme.
CoinMama
Depuis sa création en 2013, CoinMama a ouvert la voie en tant que site où l'on pouvait facilement acheter des cryptos avec une carte de crédit ou de débit. Cela le rend super facile à utiliser.
Contrairement aux autres bourses, CoinMama est une place de marché où l'on peut acheter uniquement des produits cryptographiques, ce qui permet de transférer immédiatement des fonds vers d'autres portefeuilles dès l'achat.
Les frais peuvent être élevés en fonction du mode de paiement utilisé, mais la simplicité de l'expérience rend l'utilisation facile.
Coinbase
L'une des options les plus populaires et les plus connues pour les transactions en dollar ou euros. Coinbase est basée à San Francisco et est en activité depuis 2011.
Cette bourse est généralement considérée comme sûre et compte des millions d'utilisateurs dans le monde. Son interface est excellente et la sécurité sur le site est ce qui se fait de mieux dans l’industrie.
Cependant, elle est connue pour avoir des frais légèrement plus élevés que d’autres passerelles permettant d’acheter depuis les fiat.
C’est néanmoins un des sites les plus accessibles pour les débutants et vous pourrez même programmer des achats réguliers de crypto-monnaies pour utiliser la technique du « dollar cost averaging » expliquée dans cet article.
Binance
L’échange #1 au monde accepte depuis peu l’Euro (depuis 1 an environ), et vous permet de faire des dépôts en Euro ou de connecter une carte de crédit pour approvisionner votre compte.
Les frais sont plutôt corrects et l’avantage ici c’est qu’avec Binance, vous aurez directement accès à un nombre de paires et de services financiers impressionnants.
Vous pourrez utiliser le plus gros échange au monde, profiter de leur plateforme décentralisée ou de nombreux services de trading avec margin (levier), futures (dérivatif), de staking (déposer des crypto-monnaies moyennant un rendement prédéfini passif) et bien d’autres…
Par ici pour découvrir comment utiliser Binance !
Coinhouse
Coinhouse est la plateforme que nous recommandons principalement sur ce site si vous débutez. Elle a été lancée par un des acteurs français les plus sérieux, Ledger qui est l’entreprise qui crée les portefeuilles Nano X ou S et possède de nombreuses accréditations et licences.
Les frais sont relativement bas et la plateforme permet de faire des achat depuis l’Euro en effectuant des dépôts via virement bancaire ou par carte bleue. Plusieurs paires sont disponibles sur leur site, ce qui vous permettra de vous procurer facilement les principales monnaies à la plus forte capitalisation.
Vous pouvez par ailleurs vous abonner à leurs services premiums si vous êtes un investisseur sérieux, pour obtenir de nombreux avantages dont des frais réduits !
Bourses ou échanges de crypto-monnaies
Ces plateformes permettent avant tout d’acheter des altcoins depuis BTC, ETH ou des stablecoins comme USDT, USDC, une fois que vous vous êtes déjà procuré ces devises depuis l’Euro.
Certaines bourses comme Binance permettent d’acheter directement depuis l’Euro et offrent leur propre jeton qui permet principalement de réduire les frais de trading et de participer à des IEO (sortes de ventes privées de jetons avant leur lancement).
Binance
La croissance qu’a connue la plateforme Binance et son BNB coin depuis 2017 est stupéfiante !
En quelques mois seulement après son lancement en 2017, elle a dominé le marché.
Et pour cause. Elle offre de nombreuses fonctionnalités, des paires de transactions, un excellent niveau de sécurité, un bon niveau de liquidités, ainsi que des frais peu élevés.
Son Binance Coin (BNB) vaut aussi le détour et vous permet de réduire les frais de transactions sur la plateforme.
FTX
FTX s’est rapidement imposé depuis 1 an maintenant comme un échange incontournable !
Cet échange à la croissance fulgurante, propose de nombreuses paires basées sur USD, USDT, BTC ou ETH et vous permet de faire du trading avec levier, d’acheter des contrats à terme ou même de trader des tokens synthétiques d’actions comme Tesla (TSLA), Netflix, Amazon, Apple et bien d’autres.
Les projets de la nébuleuse FTX, portés par son leader Sam Bankman-Fried, sont parmi les plus explosifs de ce bull run (SOL, FTT, SRM, RAY, KIN…). Une plateforme qui a un bel avenir devant elle selon nous. FTX vient de dépasser Bitmex en volume d’échanges il y a quelques semaines et se dirige tout droit sur le podium !
Coinbase Pro
Cette bourse est anciennement connue sous le nom de GDAX, société sœur de Coinbase à destinations des professionnels et récemment rebaptisée Coinbase Pro. L'interface et les fonctionnalités de GDAX attirent des investisseurs plus avancés que l'interface de traditionnelle de Coinbase, qui est plus conviviale pour les débutants. De nombreux traders basés aux États-Unis qui sont des investisseurs sérieux gravitent vers le site Coinbase Pro.
Cette plateforme vous donnera accès à plus de pairs que sur Coinbase et vous permettra de réduire vos frais !
Bitfinex
Bitfinex est un échange prisé par les traders et qui est en activité depuis pas mal d’années maintenant. Cet échange opère depuis Hong Kong et offre de nombreuses paires et d’excellents niveaux de liquidité. Couplée à de nombreux outils de trading avancés, c’est le repère des traders de première génération de cryptos !
KuCoin
KuCoin est un échange de cryptos basé à Hong Kong.
La particularité de leur approche est qu'ils redistribuent les bénéfices de l'opération de la bourse par le biais de leur monnaie digitales, le KuCoin KCS.
Cet échange a été hacké en 2020 et est souvent accusé de pratique douteuse de wash trading et autres. Les coins présents sur cette plateforme sont très spéculatifs attention !
Il permet toutefois de trader sans vérification d'identité.
Poloniex
Poloniex était l'une des principales bourses crypto-monnaie du monde il y a quelques années.
Cependant, sa popularité a diminué face à de nouveaux concurrents, à des problèmes de support à la clientèle et à des problèmes de retraits.
Cette bourse a depuis été rachetée indirectement par Goldman Sachs (via la société Circle) et a subit pas mal de changements. Cet échange propose un choix varié de token Defi !
Échanges dérivatifs
Les échanges dérivatifs sont des plateformes qui permettent de faire du trading et de parier à la hausse ou à la baisse sur les principaux actifs digitaux du marché, sur des actions ou sur les contrats à terme (Future).
Sur ces plateformes, vous n’avez pas besoin de détenir les actifs cryptographiques pour les trader. Il vous suffit de déposer du stablecoin (souvent USDT) et de l’échanger contre du dollar ou Bitcoin pour l’utiliser comme collatéral.
Ici, vous pourrez par exemple déposer de l’USDT et ouvrir des positions pour parier à la hausse sur le cours du Bitcoin/USDT. Ces plateformes permettent souvent d’utiliser du levier ou de passer par des tokens avec du levier intégré (PERP par exemple sur FTX ou UP/DOWN sur Binance)
Binance
Binance est le plus gros échange centralisé au monde avec le plus gros volume d’échange. L’échange offre de nombreux produits dérivatifs qui attirent une majorité de traders sur la plateforme.
Binance a récemment lancé une plateforme de trading de futures - Binance Futures - qui permet aux traders d'utiliser l'effet de levier et d'ouvrir des positions à la hausse ou à la baisse.
Après avoir testé la plateforme depuis quelques mois, nous pouvons dire que la plateforme est très similaire à celle de la bourse « spot » de Binance, ce qui rend la transition très facile. L'expérience utilisateur est tout aussi fluide, et le trading est relativement simple tout en offrant des outils avancés.
FTX
FTX est notre échange dérivatif de choix depuis fin 2019 et se distingue comme étant l'une des bourses de crypto-monnaies les plus complètes qui existent actuellement.
Au moment de la rédaction de cet article, FTX propose des contrats à terme sur différentes crypto-monnaies, des options sur bitcoin, des jetons à effet de levier, des jetons synthétiques permettant de traders des actions, des contrats MOVE, des transactions au comptant et des transactions OTC (Over the counter).
Les volumes et niveaux de liquidités sont un peu limite sur de nombreuses paires en spot mais vous ne devriez avoir aucun soucis si vous tradez des contrats perpétuels (en PERP).
ByBit
ByBit est une plateforme de trading de crypto-monnaies dérivées qui met l'accent sur le trading à effet de levier, avec un effet de levier pouvant atteindre 100x sur les paires de trading BTC/USD et ETH/USD.
La bourse de produits dérivés propose des contrats perpétuels qui suivent le prix spot des crypto-monnaies, et non les actifs réels en crypto-monnaies.
Il s’agit probablement de la meilleure plateforme du marché que ce soit en matière d’expérience utilisateur ou au niveau de la vitesse de son moteur de négociation avancé qui peut traiter jusqu’à 100 000 transactions par seconde (TSP) ! Malheureusement la plateforme ne propose qu’un nombre limité de paires.
Okex
La bourse de crypto-monnaies OKEx est l'une des dix premières bourses mondiales de crypto-monnaies en termes de volume quotidien et fournit des services dans plus de 100 pays. Cette bourse populaire offre commodément des échanges fiat-to-fiat et crypto-to-fiat, des échanges à terme et des options de portefeuille sur leur site.
Les clients ont également accès à certains outils essentiels qui sont conçus spécifiquement pour essayer d'améliorer leurs expériences de trading. Il s'agit notamment de l'API OKEx, du programme EARN, du pool et du portefeuille Web OK Vault.
Bitmex
En termes simples, BitMEX est une bourse qui combine le margin trading et les produits dérivés des crypto-actifs pour les traders de crypto-monnaies. C’est probablement l’échange le plus sulfureux depuis quelques années avec des pratiques vraiment douteuse et un système de gestion plus qu’opaque qui leur a valu d’être récemment épinglés par les autorités américaines.
Derebit
Deribit est une plateforme professionnelle de négociation de crypto actifs, de contrats à terme et d'options. La plateforme crée un marché liquide avec les mêmes normes qu'un marché de produits dérivés traditionnel. Ils fournissent un service de trading en ligne aux traders du monde entier, y compris un service client rapide et multilingue 24h/24 et 7j/7, ainsi qu'une gamme de technologies propriétaires, telles que le moteur d'appariement, les mesures de risque, la marge de portefeuille, et plus encore.
Principaux échanges décentralisés
Les échanges décentralisés sont des échanges qui permettent d’acheter des altscoins en passant par une plateforme totalement automatisée basée sur les smart contracts Ethereum ou d’autres chaines de blocs.
Il vous suffit de connecter votre portefeuille Metamask ou hardware de type Ledger pour convertir vos tokens moyennant quelques frais (voir pas mal sur le réseau Ethereum…) !
Uniswap
Uniswap est l'un des échanges décentralisés basés sur Ethereum les plus populaires.
En tant qu'échange décentralisé facile à utiliser, sûr et doté d'une liquidité très élevée, il constitue le premier choix pour ceux qui souhaitent échanger des jetons ERC-20. L’échange a connu une croissance explosive courant 2020 et est considéré comme le cœur de la Defi ou Finance Décentralisée.
L’échange a lancé son propre token en Septembre 2020 en offrant 400 jetons en tant qu’airdrop à ses utilisateurs !
L’échange souffre malheureusement de problèmes de frais élevés liés au réseau Ethereum.
Sushiswap
SushiSwap a commencé comme un fork controversé mais populaire d'Uniswap. Une demi-année plus tard, le projet figure dans le top 10 des protocoles DeFi.
SushiSwap est la toute nouvelle plateforme de pool de liquidité de la finance décentralisée (DeFi). Avec SushiSwap, les gens peuvent ajouter leurs jetons dans les pools de liquidité et gagner. Sushi Swap se présente comme un Uniswap "amélioré et convivial". À la différence d'une bourse traditionnelle comme Binance, qui emploie des teneurs de marché, SushiSwap est une plateforme communautaire où les utilisateurs fournissent des liquidités. En retour, ils sont récompensés. En effet, les utilisateurs sont les teneurs de marché.
Le projet a été récupéré par SBF et la team FTX et a depuis connu une croissance soutenue !
Curve
Curve Finance n'a qu'un an puisque la plateforme a été lancée en janvier 2020. Elle s’est rapidement imposée comme une plateforme centrale sur le marché de la finance décentralisée. Elle est déjà considérée comme l'une des principales plateformes DEX créées par le physicien russe Michael Egorov.
Curve est un rouage essentiel de la finance decentralisée. C'est un protocole d'échange basé sur Ethereum, qui permet d'effectuer des transactions en stablecoin avec un faible slippage (c'est-à-dire un meilleur prix même pour les grosses transactions). En cela, il est similaire à Uniswap. Cependant, l'algorithme de Curve est spécialement conçu pour l'échange de stablecoins, ce qui permet d'obtenir un faible slippage et de faibles frais de gestion (0,04 %).
En fournissant des liquidités au système de pools, les fournisseurs de liquidités Curve peuvent non seulement obtenir des frais de transaction, mais aussi obtenir des avantages supplémentaires d'autres protocoles DeFi (tels que Compound, Yearn, Synthetix, RenBTC, etc.).
1inch
1inch Exchange se présente comme le "Leading DEX Aggregator" et nous sommes enclins à être d'accord sur ce principe. Plutôt que de fonctionner comme une bourse, il répartit les ordres entre de nombreux autres DEX et fournisseurs de liquidités privés pour trouver les meilleurs taux de change possibles. Dans son état actuel, 1inch supporte plus de deux douzaines de sources de liquidité.
Il dispose également de pools de liquidité et les utilisateurs peuvent farmer le jeton 1INCH natif sur la plateforme. Ce jeton 1INCH est également intéressant en tant que jeton de gouvernance instantanée et a aussi été lancé via un airdrop, comme Uniswap.
Kybernetwork
Kyber Network est le premier projet d’échangé decentralisé basé sur Ethereum ayant vu le jour en 2017 et est un projet bien établi qui tente de changer notre façon de concevoir l'échange décentralisé de crypto-monnaies.
Il développe un protocole d'échange décentralisé qui permettra aux développeurs de créer des flux de paiement et des applications financières. Il s'agit en effet d'un marché assez concurrentiel, car un certain nombre d'autres protocoles de ce type ont été lancés depuis 2017.
Thorswap
Fondé en 2018, THORChain est un protocole de liquidité décentralisé où ses utilisateurs et traders peuvent facilement échanger des jetons cross-chain à travers des pools de liquidité interconnectés à un certain nombre de blockchains populaires, notamment Binance Chain, Ethereum et Bitcoin. Construit sur un SDK Cosmos spécialisé, THORChain fonctionne de manière similaire à d'autres échanges décentralisés (DEX) comme Uniswap, mais diffère en ce qu'il permet d'échanger les crypto-monnaies réelles entre différentes chaînes.
S'appuyant sur son précédent partenariat avec Synthetix, un protocole de finance décentralisée (DeFi) qui permet à quiconque d'exploiter la liquidité profonde des actifs synthétiques, THORSwap, un échange décentralisé multichaîne alimenté par THORChain, a recemment déployé les synthétiques THORChain sur son réseau de test.
Conclusion
Dans cet article, nous avons présenté les principales bourses de crypto-monnaie pour les investisseurs situés en Europe et dans le monde en 2021 ainsi que les meilleures plateformes pour le trading, l’échange rapide (swap) de altcoins ou pour déposer de la liquidité.
Si vous trouvez une plateforme qui vous plaît dans cette liste, cliquez sur le lien proposé pour découvrir ses plateformes par vous-même et profitez parfois de réductions. Ensuite, il est généralement facile de s'inscrire sur le site web de chaque bourse/courtier ou de se procurer un jeton via un échange (swap).
Si vous êtes nouveau dans le domaine de la crypto-monnaie, assurez-vous de lire nos guides sur meilleures pratiques pour assurer la sécurité de vos investissements, comme l'utilisation d'une authentification à deux facteurs pour vos comptes et le transfert de vos pièces dans un portefeuille privé une fois que vous les avez achetées.
